Как импортировать выписку Kaspi или БЦК в PassiveFlow

Что подготовить

Сохраните выписку за нужный период из банковского приложения в «Файлы» на iPhone. Для импорта нужен сам документ, а не фотография или скриншот.

• PDF: выписка Kaspi Gold или Банка ЦентрКредит. Произвольный банковский PDF может не распознаваться.
• CSV, TXT или Excel (.xlsx): таблица с датами, описаниями и суммами в тенге. Колонки можно сопоставить перед импортом. Для CSV поддерживаются UTF-8 и Windows-1251.

Ниже — порядок действий внутри PassiveFlow. Файл вы выбираете сами: приложение не подключается к банку и не получает новые операции автоматически.

Как перенести операции в бюджет

1. Откройте «Бюджет» → «Импорт»

   Нажмите «Выбрать файл» и укажите сохранённую выписку. Приложение прочитает документ и покажет найденные операции для проверки.

2. Для таблицы сопоставьте колонки

   Если вы выбрали CSV, TXT или XLSX, укажите колонки даты, описания и суммы. Когда списания и поступления находятся в разных колонках, выберите их отдельно. Проверьте формат дат, диапазон строк и подтвердите, что суммы указаны в тенге.

3. Выберите нужный счёт

   В блоке «Счёт / карта» проверьте, к какому счёту относятся операции. Если счёта ещё нет, добавьте его в приложении. Вариант «без счёта» не привязывает строки к карте — при сверке остатка это имеет значение.

4. Проверьте строки, категории и типы

   Посмотрите даты, суммы и предложенные категории. Режим «Как в файле» сохраняет направление операций из документа. «Все расходы» и «Все доходы» применяют один тип ко всем выбранным строкам — используйте их только для подходящего файла.

   Перевод между собственными счетами или пополнение своего вклада стоит проверить отдельно: такое движение не должно превращаться в обычный расход или доход.

5. Разберите возможные дубли

   Строки, похожие на уже записанные операции, могут быть выключены в предпросмотре. Если это разные платежи, включите нужную строку. Не включайте все строки автоматически при повторном импорте одного периода.

6. Подтвердите импорт и сверьте результат

   Нажмите «Импортировать» с количеством выбранных операций. Затем откройте в бюджете период выписки, проверьте доходы и расходы, а также остаток счёта. Если приложение показывает контрольное расхождение исходной выписки, проверьте суммы и знаки операций.

Пример: повторная выписка за октябрь

Вы уже записали несколько покупок вручную, а затем импортировали выписку за весь октябрь. В предпросмотре проверьте строки, похожие на эти покупки: повторный импорт не должен удваивать расходы.

Если рядом по дате есть два платежа на одинаковую сумму, они могут быть разными покупками. Сравните описание и дату, прежде чем исключать или включать строку.

Если файл не распознался

PDF открылся, но операций нет

Проверьте, что это выписка с операциями, а не чек или скан. Попробуйте заново сохранить документ из банка. Для другого формата используйте CSV или XLSX, если такая выгрузка доступна.

Не сходятся даты или суммы

В табличном файле проверьте выбранные колонки, формат дат и диапазон строк. В общем предпросмотре — режим типа операций и выбранный счёт.

В расходах оказался перевод между своими счетами

Проверьте тип операции и направление перевода. Движение между своими счетами и платёж другому человеку могут выглядеть похоже в банковской выписке.

Где обрабатывается выписка

Разбор файла и сохранение финансовых операций происходят на устройстве. Банковские выписки не загружаются на сервер PassiveFlow. Аналитика использования и отчёты о сбоях включаются отдельно, с согласия; финансовые записи и выписки в аналитику не передаются.

Подробности — в политике конфиденциальности. Если нужна помощь, напишите разработчику: укажите версию приложения и формат файла. Не отправляйте выписку или резервную копию с личными данными.